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并购贷款的条件 企业并购重组融资的类型有哪些

 冯晓青广州股东纠纷律师,现执业于,法律功底扎实,执业经验丰富,秉承着“专心、专注、专业”的理念,承办每一项法律事务、每一个案件。所办理的案件胜诉高,获得当事人的高度肯定。在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

  

并购贷款的条件

  在并购交易中,由于牵涉的金额巨大,采用何种融资的方法,对交易的回报会产生重大的影响。那么并购贷款流程是什么并购贷款的条件是什么呢针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。




  一、并购贷款流程是什么


  1、申请:企业可以向银行各级对公营业机构提出并购贷款申请;


  2、担任并购财务顾问参与前期尽职调查:银行将结合企业的贷款申请,安排专业团队就并购交易结构、目标企业相关情况等方面进行尽职调查;


  3、融资方案设计:根据企业的并购贷款需求和前期尽职调查结果,提出融资方案和相应贷款条件;


  4、申报审批:将与企业协商一致的并购融资方案申报审批;


  5、签订并购贷款业务合同和提款:并购贷款经我行审批同意后,拟订并签署贷款合同,落实提款先决条件后可支用贷款。


  二、并购贷款的条件


  企业申请并购贷款应符合以下基本条件:企业申请并购贷款应符合以下基本条件:


  1、并购企业依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃避银行债务等不良记录。


  2、并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续。


  3、并购企业与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购企业通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。


  4、并购贷款最高额度为并购交易对价的50%。


  5、贷款期限一般不超过5年。


  6、并购企业为境内注册企业,目标企业注册地不限。


  7、要求提供足额的有效担保。


  以上就是为大家整理介绍的关于;并购贷款的条件;等相关法律知识。并购贷款本质上是风险贷款,因此和普通银行贷款相比风险更大。在当前的中国,商业银行要管理好并购贷款需要完善风险管理。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询,我们会有专业的律师为您提供帮助。



企业并购重组融资的类型有哪些

  根据融资获得资金的来源,我国企业并购重组融资方式可分为内源融资和外源融资。两种融资方式在融资成本和融资风险等方面存在着显著的差异。下面为您介绍。


  内源融资


  内源融资是指企业通过自身生产经营活动获利并积累所得的资金。内源融资主要指企业提取的折旧基金、无形资产摊销和企业的留存收益。内源融资是企业在生产经营活动中取得并留存在企业内可供使用的;免费;资金,资金成本低,但是内部供给的资金金额有限,很难满足企业并购所需大额资金。


  外源融资


  外源融资是指企业通过一定方式从企业外部筹集所需的资金,外源融资根据资金性质又分为债务融资和权益融资。


  1、债务融资


  债务融资是指企业为取得所需资金通过对外举债方式获得的资金。债务融资包括商业银行贷款和发行公司债券、可转换公司债券。债务融资相对于权益性融资来说,债务融资不会稀释股权,不会威胁控股股东的控制权,债务融资还具有财务杠杆效益,但债务融资具有还本付息的刚性约束,具有很高的财务风险,风险控制不好会直接影响企业生存。在债务融资方式中,商业银行贷款是我国企业并购时获取资金的主要方式,这主要是由于我国金融市场不发达,其他融资渠道不畅或融资成本太高,此外,并购活动也往往是政府;引导;下的市场行为,解决国有企业产权问题,比较容易获取国有商业银行的贷款。


  2、权益融资


  权益融资是指企业通过吸收直接投资、发行普通股、优先股等方式取得的资金。权益性融资具有资金可供长期使用,不存在还本付息的压力,但权益融资容易稀释股权,威胁控股股东控制权,而且以税后收益支付投资者利润,融资成本较高。






来源: 北京资深知识产权律师  Tags: 并购贷款的条件,企业并购重组融资的类型有哪些


冯晓青——北京资深知识产权律师

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